Hållbarhets­relaterade upplysningar

Hållbarhet i förvaltningen och rådgivningen

Bolaget tar hänsyn till de hållbarhetsaspekter som verksamheten inbegriper, och arbetar för att ta ansvar för den sociala och miljömässiga påverkan som uppkommer till följd av Bolagets beslut och ageranden. Hållbarhetsarbetet förutsätter bland annat att verksamheten bedrivs inom ramen för gällande regelverk och med en hög etisk och moralisk standard.

Genom att över tid integrera hållbarhet i allt fler delar av verksamheten strävar Bolaget efter att bidra med hållbarhetsnytta och till Globala målen. Hållbarhetsaspekter integreras i såväl Bolagets portföljförvaltning som i investeringsrådgivningen. Som en del av finans- och försäkringsbranschen har Bolaget möjligheten att bidra till hållbar utveckling. För att kunna ta hänsyn till kundens hållbarhetspreferenser och erbjuda produkter som främjar hållbarhet utarbetar Bolaget hållbarhetsanalyser (nedan benämnt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys) som görs tillgängliga för rådgivare och förvaltare. Förvaltningen tar hänsyn till investeringarnas hållbarhetsrisker och positiva hållbarhetseffekter genom hållbarhetsanalysen och hållbarhetsdata från Bolagets leverantörer. Genom att erbjuda hållbara investeringsalternativ kan Bolaget främja miljömässig och social hållbarhet.

Bolaget har även antagit en policy för integrering av hållbarhetsrisker i investeringsbeslut och investeringsrådgivning. Policyn finns här.

Redogörelse för de huvudsakliga negativa konsekvenserna av investeringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer

Information om processen som används för att välja de finansiella produkter som Bolaget ger råd om framgår av följande redogörelse.

Redogörelse för de huvudsakliga negativa konsekvenserna av försäkringsrådgivning för hållbarhetsfaktorer

Information om processen som används för att välja de finansiella produkter som Bolaget ger råd om framgår av följande redogörelse.

Hänsyn till huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbarhetsfaktorer inom portföljförvaltningen

Information om hur Bolaget hanterar investeringsbesluts huvudsakliga negativa konsekvenser för hållbar utveckling framgår av följande redogörelse.

Produkter som har hållbarhet som mål (SFDR Artikel 9)

Bolaget erbjuder portföljmandat som har hållbarhet som mål enligt artikel 9 i (EU) 2019/2088 (”SFDR”). Innehaven som väljs in har hållbara investeringar som mål och är därmed klassificerade som artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. Innehaven ska även ha ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier.

Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna  och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Produkter som främjar hållbarhetsaspekter (SFDR Artikel 8)

Bolaget erbjuder portföljmandat och allokeringsportföljer som främjar hållbarhetsaspekter enligt artikel 8 i (EU) 2019/2088 (”SFDR”). Hållbarhetsstrategin för dessa produkter är densamma. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. Förvaltningen prioriterar innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier.

Se nedan för mer information om respektive produkt.

Hållbart portföljmandat

Portföljmandat är en portfölj med målsättning att upprätthålla en balans mellan olika tillgångsslag för att möjliggöra långsiktigt värdeskapande. Förvaltningen innebär en aktiv och dynamisk allokering mellan de olika tillgångsslagen aktier och räntor med syftet att skapa en tillgångssammansättning och ett förhållande mellan risk och avkastningsmöjligheter som återspeglar identifierad riskprofil i enlighet med Kundprofilen.

Förvaltningsuppdraget har en strategisk allokering för respektive tillgångsslag där mandatets allokering väntas ligga över tid. Taktiska förändringar görs inte aktivt, men rörelser på värdepappersmarknader kan leda till en portföljsammansättning som inte alltid återspeglar ursprungsinvesteringen. Därav kan viss rebalansering mot strategisk vikt ske. Utifrån den taktiska allokeringsindikatorn sker taktisk allokering inom respektive tillgångsslag. Innehaven som väljs in i de hållbara portföljmandaten främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. Förvaltningen prioriterar innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och  Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Allokeringsmandat

Defensiv hållbar

Defensiv hållbar är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att Defensiv hållbar uppnår en låg risknivå. Utifrån de strategiska vikterna sker även en taktisk allokering inom respektive tillgångsslag. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. I förvaltningen av portföljen prioriteras innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås. 

Konservativ Hållbar

Konservativ hållbar är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att Konservativ hållbar uppnår en relativt låg risknivå. Utifrån de strategiska vikterna sker även en taktisk allokering inom respektive tillgångsslag. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. I förvaltningen av portföljen prioriteras innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Balanserad hållbar

Balanserad hållbar är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att Balanserad hållbar uppnår en medelnivå på risken. Utifrån de strategiska vikterna sker även en taktisk allokering inom respektive tillgångsslag. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. I förvaltningen av portföljen prioriteras innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Tillväxt hållbar

Tillväxt Hållbar är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga  avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att Tillväxt hållbar uppnår en relativt hög risknivå.. Utifrån de strategiska vikterna sker även en taktisk allokering inom respektive tillgångsslag. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. I  förvaltningen av portföljen prioriteras innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.

Offensiv hållbar

Offensiv hållbar är en allokeringsportfölj vars målsättning är att maximera den långsiktiga avkastningen inom den givna risknivån och hållbarhetsprofilen. Hållbarhetsstrategin är densamma för alla hållbara allokeringsmandat, men de har olika risknivåer. Portföljen investerar i fonder och har en strategisk allokering mellan tillgångsslagen ränta, globala aktier och nordiska aktier, som gör att Offensiv hållbar uppnår en hög risknivå.. Utifrån de strategiska vikterna sker även en taktisk allokering inom respektive tillgångsslag. Innehaven som väljs in främjar miljömässig och/eller social hållbarhet eller har hållbara investeringar som mål, och är därmed klassificerade som artikel 8 eller artikel 9 produkter enligt SFDR-förordningen. I förvaltningen av portföljen prioriteras innehav med ett grönt betyg enligt Söderberg & Partners hållbarhetsanalys och väljer bort fonder med rött hållbarhetsbetyg. Invalda fonder ska dessutom ha en policy för att minimera och/eller hantera exponering mot kontroversiella verksamheter eller bolag utifrån etiska, normbaserade och hållbarhetsmässiga kriterier. Mer information om produktens hållbarhetsstrategi finns att läsa i de Hållbarhetsrelaterade upplysningarna och Upplysningar som ska lämnas innan avtal ingås.