Vad gör en pensionsrådgivare?
Hur jobbar en pensionsrådgivare?
En pensionsrådgivare har som uppdrag att hjälpa dig som arbetsgivare att förstå och optimera företagets pensionslösning. Tillsammans skapar ni en pensionsplan som är förmånlig för både arbetsgivaren och medarbetaren. Pension kan för många upplevas som något komplext, men en rådgivare kan göra stor skillnad för dig och dina medarbetare.
Pension innebär ofta en del administration, även detta kan din rådgivare hjälpa dig med. Det finns många anledningar till att ta hjälp av en expert på pension. En rådgivare som kan stötta dig med bland annat:
- Attraktiva pensionslösningar. Pensionsrådgivaren hjälper företag att utforma en pensionspolicy som lockar och behåller talanger. Genom att erbjuda attraktiva förmåner kan företaget förbättra sin position på arbetsmarknaden.
- Kostnadskontroll. Du får hjälp att välja lösningar för pension som är både kostnadseffektiva för företaget och fördelaktiga för dina medarbetare. Din rådgivare hjälper dig att jämföra olika alternativ.
- Efterlevnad och juridisk trygghet. Din pensionsrådgivare hjälper dig att säkerställa att ni som företag följer lagar och regler inom pensionsområdet, vilket minimerar risken för framtida problem.
Vilket värde kan en pensionsrådgivare ge medarbetare?
En pensionsrådgivare hjälper även dig som medarbetare och privatperson. Tillsammans sätter ni upp pensionsmål, hittar rätt risknivå för ditt sparande och se över vilka möjligheter som just du har att optimera ditt sparande.
Du får även hjälp att skapa en strategi för ditt sparande till pension som kan inkludera tjänstepension, privat pensionssparande, försäkringar och övriga investeringar.
När du tar hjälp att se över ditt sparande till pension, följer ofta din rådgivare ett antal steg i rådgivningsprocessen:
- Analys av nuläget. Rådgivaren samlar in data om dina pensionslösningar, sparande och ekonomiska situation.
- Behovsidentifiering. Tillsammans identifierar ni mål som kan handla om att du önskar gå tidigare i pension, få en högre avkastning, spara mer hållbart eller ökad trygghet.
- Rekommendationer. Din rådgivare föreslår åtgärder som passar dina unika behov.
- Implementering och uppföljning. Tillsammans arbetar ni mot dina mål efter den strategin som ni har satt upp. Rådgivaren följer sedan regelbundet upp för att säkerställa att ni håller er till strategin och är på väg mot dina mål.
För privatpersoner innebär pensionsrådgivning en chans att få bättre koll på sin ekonomiska framtid och optimera sitt sparande. Genom rådgivning kan kunder ofta uppnå bättre avkastning på sina pensionspengar och undvika vanliga misstag som att spara för lite eller i fel produkter. Vid stora livshändelser som byte av jobb, familjeförändringar eller tidig pension, hjälper rådgivaren till att anpassa din strategi.
Hur kan en pensionsrådgivare göra skillnad för dig?
Att anlita en pensionsrådgivare är en investering i din och dina medarbetares framtid. Det är även ett sätt att skapa ett mer värdefullt förmånserbjudande som hjälper dig att behålla talanger. Vill du veta mer om hur vi jobbar och hur vi kan hjälpa dig? Fyll i formuläret nedan, så återkommer vi.
