Vad ingår i pensionsrådgivning för företag?

Du som arbetsgivare kan få: Rådgivning inom pension och hjälp att besvara medarbetarnas frågor. Hjälp att se över, jämföra och upphandla företagets pensionsplan. Hjälp att se över dina medarbetares försäkringsskydd som är kopplat till tjänstepension. Du kan även få hjälp att se över annat inom området försäkring. Uppdateringar om det senaste inom pension och försäkring och information om pensionssystemet.

Vad ingår i privat rådgivning inför pension?

Som privatperson kan du få: Hjälp att skapa pensionsprognos för att se över om du är på rätt väg med ditt sparande. Hjälp att sätta pensionsmål och planera ditt sparande. Sätta en långsiktig plan för ditt pensionssparande utifrån din ekonomiska situation. Pensionsrådgivning om hur du kan spara på ett smart sätt och investera dina pengar för att maximera din pension. Du kan även få råd kring hur du kan placera dina pengar på ett sätt som känns bra för dig när det kommer till dina personliga preferenser inom exempelvis hållbarhet. Information om pensionssystemet och nya möjligheter. Strategi och planering av uttag. När det närmar sig pension kan du få rådgivning kring vad du ska tänka på när du börjar ta ut pension och hur du kan få ut så mycket som möjligt av ditt sparande. Efterlevandeskydd och försäkringar. En pensionsrådgivare kan hjälpa dig att se över ditt efterlevandeskydd om du vill att din pension ska gå till dina nära och kära när du går bort. Dessutom får då hjälp att se över ditt personliga försäkringsskydd. Vill du veta mer om hur en pensionsrådgivare kan hjälpa dig? Kontakta oss, så berättar vi mer.

Pensionsrådgivning

Alla har vi olika ekonomiska förutsättningar, behov av sparande och försäkringsbehov. Därför anpassar vi alltid vår pensionsrådgivning efter dina behov som arbetsgivare och medarbetarens unika situation. Många upplever pension som något komplext, men en rådgivare kan hjälpa dig och dina medarbetare att ta välgrundade beslut.

Kontakta oss

Vi hjälper dig med företagets pensionslösning

Boka möte

Vi kan jämföra er pensionslösning

Fler möjligheter

Som förmedlare och rådgivare, analyserar vi hela pensions- och försäkringsmarknaden. Det gör att vi kan ge dig analysdriven pensionsrådgivning och mer flexibilitet i utformningen av er pensionsplan.

Helhetsgrepp

I vår pensionsrådgivning tar vi hänsyn till hela den ekonomiska situationen, oavsett om du representerar ett företag eller vill få råd som privatperson. Du och dina medarbetare får en personlig pensionsrådgivare som ger dig råd utifrån din unika situation.

Analysstöd

Alla våra råd bygger på gedigna analyser av pensionsmarknaden som vi skapar löpande. Analyser som du får ta del av. På så vis kan du känna dig trygg med de råd som du får från din pensionsrådgivare.

Enklare administration

Utöver pensionsrådgivning, avlastar vi dig med administrationen kring ert tjänstepensionserbjudande. Det frigör tid som du kan investera i andra viktiga uppgifter.

Pensionsrådgivning som gör skillnad

Många upplever pension som något svårt och komplext, vilket kan leda till att företag ser över sitt pensionserbjudande för sällan och privatpersoner inte tar tag i sitt sparande. Men med rådgivning inom pension får du stöd av en erfaren pensionsrådgivare som gör det svåra till något enkelt.

Boka ett digitalt möte

Pensionsrådgivning till dig som arbetsgivare

Tillsammans med dig som arbetsgivare, kan vi skapa ett tjänstepensionserbjudande som gör er ännu mer attraktiva som arbetsgivare. Vi tar även över tidskrävande administrativt arbete, så att du kan frigöra tid för annat. Med en pensionsrådgivare vid din sida kan du tryggt hänvisa medarbetarnas pensionsfrågor till oss.

Vi följer löpande alla förändringar som sker inom pensions- och förmånsområdet för att kunna vara din proaktiva partner. På så vis kan vi ge dig välgrundade råd kring placering av tjänstepension och utveckling av pensionserbjudandet.

Som kund hos oss får du även tillgång till ett flertal smarta pensionsverktyg som ger dig och dina medarbetare bra översikt över hela pensions- och försäkringserbjudandet.

Inom Söderberg & Partners-gruppen erbjuder vi en mängd finansiella tjänster för företag. Det innebär att vi även kan stötta dig inom närliggande områden. Vi kan till exempel hjälpa dig att ta fram ett lockande förmånspaket och effektivisera företagets lönehantering med hjälp av våra systerbolag Benefits, Heartpace och Payroll. Dessutom erbjuder vi hälsofrämjande tjänster som hjälper dig att skapa förutsättningar för mer hållbara medarbetare.

Vi kan hjälpa dig med:

utveckling och löpande underhåll av pensionsplan och pensionspolicy
upphandling och analys av försäkringar
rapporter och sammanställningar
uppdatering om nya möjligheter inom pensionsområdet
specialistkompetens inom komplexa pensionsfrågor
analyser av pensionsmarknaden.

Pensionsrådgivning till dina medarbetare

Under rådgivningen går vi igenom olika scenarion och diskuterar frågor som:

När kan jag gå i pension?
Vilka möjligheter finns för att optimera mitt pensionssparande?
Hur ska jag placera min tjänstepension?
Vad händer om jag blir långvarigt sjuk?
Vad händer med min pension om jag avlider innan jag har hunnit göra några uttag?

En pensionsrådgivare kan hjälpa dina medarbetare att skapa prognoser och hitta vägen mot deras personliga pensionsmål.

Vi går igenom medarbetarens pensions- och försäkringslösningar, kartlägger nuläget och föreslår en handlingsplan. Råden anpassas efter medarbetarens specifika förutsättningar och situation. Allt för att dina medarbetare ska få ut så mycket som möjligt av sitt pensionssparande.

Medarbetaren får även tillgång till ett flertal smarta pensionsverktyg som ger en tydlig och pedagogisk översikt över hela pensions- och försäkringserbjudandet.

För företag som har kollektivavtal kan vi även erbjuda digital rådgivning som ett komplement till vår personliga pensionsrådgivning.

Uttagsrådgivning – trygghet inför stundande pension

För medarbetare som närmar sig pensionen, finns det en hel del sätta sig in i. Det är viktigt att planera sina uttag på ett klokt sätt och i god tid. En rådgivare kan hjälpa medarbetare som närmar sig pension att se över detta och undvika fallgropar.

Vi har lång erfarenhet av att stötta kunder i övergången från arbetslivet till livet som pensionär. Uttagsrådgivningen kallas även för 60-års rådgivning, eftersom det är bra att börja se över planeringen redan vid den åldern.

Nedan kan du ta del av inspelningen från vårt tidigare event där vi går igenom hur man som individ och arbetsgivare ska tänka kring sparande, planering och uttag.

Vid uttagsrådgivning tittar vi närmare på frågor som:

Hur mycket behöver du ta ut varje månad som pensionär?
Är det möjligt att gå i pension vid den ålder som du önskar?
Kan du arbeta längre men gå ner i arbetstid under de sista åren?
Vilka skattekonsekvenser kan uppstå beroende på när du väljer att gå i pension och hur mycket du väljer att ta ut varje månad?
Hur tar man smartast ut sin pension och hur startar du utbetalningarna?

Hållbarhet i rådgivningen

Under rådgivningen pratar vi även om dina preferenser när det kommer till hållbarhet. Vad vill du att pensionskapitalet ska verka för?

Söderberg & Partners verksamhet handlar i grund och botten om att hjälpa kunden att investera kapital på ett sätt som gör att det utvecklas i linje med kundens mål och behov. Hur ditt kapital investeras påverkar dock inte enbart din avkastning, utan har även potential att påverka miljön, samhället, och människors arbetsvillkor.

Avkastning och hållbarhet går hand i hand. Förvaltare som är duktiga på att undvika risker och hitta möjligheter kopplat till hållbarhet kan också skapa värde för dig som kund. Beroende på vad du som kund har för hållbarhetspreferenser, så guidar vi dig rätt.

För oss innebär hållbarhet att ta ansvar för den påverkan vi har på vår omgivning, utifrån miljömässiga, sociala och ekonomiska aspekter. Det gäller både vår egen verksamhet, vår rådgivning och våra kunders investeringar.

För att förenkla för dig som kund att ta hänsyn till hållbarhet i dina placeringsbeslut, har Söderberg & Partners sedan 2015 analyserat och betygsatt livbolag, fondförsäkringar och fonder ur ett hållbarhetsperspektiv. Detta för att kunna ge råd, förmedla produkter, och förvalta kapital med hänsyn till kundernas hållbarhetspreferenser. Vi hjälper våra kunder att hitta hållbara sparprodukter och påverkar även branschen genom att uppmärksamma de bästa aktörerna. Mer information om våra hållbarhetsanalyser finns här.

Vanliga frågor om tjänstepension

En pensionsrådgivare kan genom sin erfarenhet och med stöd från Söderberg & Partners analysavdelning ge råd och stöd inom området pension. En pensionsrådgivare kan hjälpa både arbetsgivare och privatpersoner.

Du som arbetsgivare kan få:

Rådgivning inom pension och hjälp att besvara medarbetarnas frågor.
Hjälp att se över, jämföra och upphandla företagets pensionsplan.
Hjälp att se över dina medarbetares försäkringsskydd som är kopplat till tjänstepension. Du kan även få hjälp att se över annat inom området försäkring.
Uppdateringar om det senaste inom pension och försäkring och information om pensionssystemet.

Som privatperson kan du få:

Hjälp att skapa pensionsprognos för att se över om du är på rätt väg med ditt sparande.
Hjälp att sätta pensionsmål och planera ditt sparande. Sätta en långsiktig plan för ditt pensionssparande utifrån din ekonomiska situation.
Pensionsrådgivning om hur du kan spara på ett smart sätt och investera dina pengar för att maximera din pension. Du kan även få råd kring hur du kan placera dina pengar på ett sätt som känns bra för dig när det kommer till dina personliga preferenser inom exempelvis hållbarhet.
Information om pensionssystemet och nya möjligheter.
Strategi och planering av uttag. När det närmar sig pension kan du få rådgivning kring vad du ska tänka på när du börjar ta ut pension och hur du kan få ut så mycket som möjligt av ditt sparande.
Efterlevandeskydd och försäkringar. En pensionsrådgivare kan hjälpa dig att se över ditt efterlevandeskydd om du vill att din pension ska gå till dina nära och kära när du går bort. Dessutom får då hjälp att se över ditt personliga försäkringsskydd.

Vill du veta mer om hur en pensionsrådgivare kan hjälpa dig? Kontakta oss, så berättar vi mer.