Så placerar du din pension i hållbara fonder

9 juni 2015
Många bolag uppger att hållbarhet är viktigt. Men endast tre fondförsäkringsbolag får högsta betyg, grönt ljus, för sitt hållbarhetsarbete. Det visar Sveriges första analys av fondförsäkringsbolagens hållbarhetsarbete.

Allt fler bolag prioriterar hållbarhet, åtminstone i teorin. Men hur fondförsäkringsbolagen i praktiken hanterar hållbarhetsfrågor har fram till nyligen varit höljt i dunkel. Söderberg & Partners rapport Hållbara Fondförsäkringar har analyserat 14 svenska fondförsäkringsbolags hållbarhetsarbete. 

– Ett mål är att rapporten ska hjälpa alla som är intresserade av hållbart sparande att göra ett bra val, säger Kajsa Brundin, ansvarig för produktanalyser och hållbarhet på Söderberg & Partners och fortsätter: 

– Ett annat mål är att sätta strålkastarljuset på hållbarhet så att fler inser fördelarna med att spara hållbart. Därtill sätter rapporten press på branschen att förbättra sig, säger hon. 

Fondförsäkringsbolag hanterar den del av tjänstepensionen där spararna väljer fonder för sitt pensionssparande. Sammanlagt har de 14 bolagen i undersökningen 900 miljarder under förvaltning. Enligt Söderberg & Partners ökar spararnas intresse för hållbara investeringar kraftigt. 

– Sju av tio svenskar är intresserade av att ha sina pensionsbesparingar i en portfölj med fokus på hållbara investeringar och klimatsmarta fonder. Fondförsäkringsbolagen är stora och kan genom sitt agerande bidra till att samhället utvecklas i mer hållbar riktning. Den möjligheten tycker jag definitivt att de ska utnyttja bättre, säger Kajsa Brundin. 

SPP, Länsförsäkringar och Skandia

Söderberg & Partners har analyserat fondförsäkringsbolagen utifrån fyra parametrar: hur de väljer fonder till sitt utbud, påverkansarbete, kommunikation och hur deras så kallade entrélösningar (den fondlösning som en sparare som inte gör ett aktivt val får sina pengar placerade i) ser ut. Betygen från varje parameter vägs samman till ett slutbetyg. 

SPP, Länsförsäkringar och Skandia är de enda av de 14 bolagen som får grönt ljus av Söderberg & Partners. 

– Dessa bolag har gjort ett mycket bra arbete inom hållbarhet. SPP får högst poäng, men Länsförsäkringar har genomfört den största förbättringen och kommunicerar tydligt med sina kunder, säger Kajsa Brundin. 

Det sämsta betyget, rött ljus, får Movestic, Avanza, Nordnet och Brummer & Partners. Fondplattformarna Avanza och Nordnet erbjuder ett så brett utbud som möjligt och har inga hållbarhetskriterier.

– Här tycker jag att de åtminstone borde ha en filtreringsfunktion så att sparare kan få fram de hållbara fonder som finns på ett enkelt sätt, säger Kajsa Brundin. 

Gult ljus, bra men kan bli bättre

Nordea, Folksam, Danica, SEB, Swedbank, AMF och Handelsbanken fick gult ljus. 

– Flera av dessa bolag är duktiga på hållbarhet i sina egna fonder. Men de har inte lika tydliga krav på de externt förvaltade fonderna som finns i deras utbud. Jag är övertygad om att bolagen har förutsättningar att få grönt ljus till nästa års undersökning, säger Kajsa Brundin. 

Hållbarhet viktigt för avkastningen

Historiskt har man fokuserat på etik och förvaltare valde bort oetiska investeringar inom till exempel alkohol, pornografi och vapen. Med tiden har man börjat tala mer om hållbarhet och områden såsom miljöhänsyn, energiförbrukning och mänskliga rättigheter i bolagens arbete. 

Organisationen Carbon Trust lät intervjua ett stort antal företag. 60 procent av företagen ansåg att resursbegränsningar kommer att leda till ökade kostnader och drygt 40 procent uppgav att det skulle innebära ett förändrat produktutbud. Trots de svarade en tredjedel av bolagen att de skulle vänta i tio år eller mer innan de skulle börja anpassa sin verksamhet.

– Det kommer att påverka bolagens lönsamhet negativt. Att välja hållbara fonder som placerar i hållbara företag innebär att chansen att få god avkastning ökar eftersom de företagen tar tag i utmaningarna direkt, säger Kajsa Brundin. 

I höstas släppte Söderberg & Partners rapporten Hållbara pensionsbolag. Under Almedalsveckan kommer den tredje analysen: Hållbara fondförvaltare. 

 

Fakta: Hållbara Fondförsäkringar

Söderberg & Partners har utvärderat fondförsäkringsbolagen utifrån fyra perspektiv där bolagen fått betyg inom de enskilda områden som sedan vägts samman. De fyra områdena är: hur de väljer fonder till sitt utbud, påverkansarbete, kommunikation och hur deras så kallade entrélösningar ser ut.

Betygen på de fyra områdena har vägts samman till ett slutbetyg. Analysen är baserad på publik information, intervjuer och en enkätundersökning där Söderberg & Partners har ställt frågor till fondförsäkringsbolagen om hur de arbetar med hållbarhet.

Vill du läsa en sammanfattning av Hållbara fondförsäkringsbolag? Klicka här 

Kontakta oss

Vill du veta mer om hur vi kan hjälpa dig? Fyll i formuläret så kontaktar vi dig.